puchan(ぷうちゃん) from 劇団楽天夢座 の 徒然ごった煮ブログ

with...

日々の戯言 現況報告

実践!3000円投資生活で資産形成【Episode:13】2018年5月現況報告

投稿日:

実践!3000円投資生活で資産形成【Episode:13】2018年5月現況報告

2月以来の更新です

どうも。、現況報告のお時間がやってまいりました。
スケジュールの都合で、完全に放置状態になってしまい、
気がつけば5月。いけませんねぇ。

この更新していなかった期間、投資状況もほぼ見ることなく過ごしていました。
特に積立FXはサイトにアクセスすらしないという。
積立だからこそそれでもいいのですが、通常のFXだったらありえないですね。

というわけで、今回は3ヶ月分をまとめてご報告いたします。

現在の投資ルールはこちら

  • 「世界経済インデックスファンド」を月3,500円、積立購入
    SBI証券+住信SBIネット銀行のハイブリッド預金を利用
  • 「楽天・全世界株式インデックスファンド」を月500円、積立購入
    楽天証券+楽天銀行のマネーブリッジを利用
  • 各投資信託銘柄の積立買付は毎月27日に設定
  • 「楽天・全世界株式インデックスファンド」は、
    楽天スーパーポイントでの購入も行う
    (時期、金額は都度検討 最低購入額は100円)
  • 積立FXは、SBIFXトレードを利用し、月200円ずつ5通貨、計1,000円分を毎営業日積立購入
    購入外貨は、米ドル・英ポンド・豪ドル・NZドル・トルコリラ5通貨
  • レバレッジは積立FXでの最大倍率に設定
    米ドル・英ポンド・豪ドル・NZドルは3倍、トルコリラは2倍

世界経済インデックスファンド、前回(2月20日時点)との比較です

2018/2/20時点

2018/5/28時点

世界経済IF 2/20時点 5/28時点
元金の累計 ¥48,500 ¥59,000
増減額 +¥2,684.85 +¥2,625.77
利回り +5.54% +4.45%
毎月の投資額 ¥3,500 ¥3,500
現保有口数(先月比) 23,046(+1,505) 27,786(+4,740)

プラス域の利回りは確保していますが、下落傾向にあります。
このあたりでとどまってくれると良いのですが。

楽天・全世界株式インデックスファンドの現況です

2018/2/20時点

2018/5/28時点

楽天・全世界IF 2/20時点 5/28時点
元金の累計 ¥500 ¥2,000
増減額 -¥31 +¥31
利回り -6.17% +1.57%
毎月の投資額 ¥500 ¥500
楽天SP利用分 なし なし
現保有口数(前回比) 464 1,970(+1,506)

開始直後の大幅株安から地道に上昇し、プラス域に入ってきました。
しかし、大きな上下動もあるようです。個人的にはまだまだ伸びしろがあると思っているんですがね。
そろそろ楽天SPも投入しようかと思います。

積立FXの現況です

2018/2/20時点

2018/5/28時点

もうねぇ、トルコリラ、だめですね。
3ヶ月で5円近く下がってきており、売却検討域突入です。
情勢不安から、とことん右肩下がりの状況が続いていますので、
近々損切りしようと思います。

現時点でトータル500円ほどのマイナス。
トルコリラだけが原因なのか。
毎営業日の購入がいけないのか。
毎週に変更するのがいいのか。
定期購入自体を一旦停止するのがいいのか。
いろいろ悩みどころです。

積立FXをどうするか、それが問題だ

投資信託の方は、今までもあまり心配していませんので、ひたすら積み立てるのみ。
問題は積立FXの立ち回りですね。

トルコリラの右肩下がりはかなり続いており、上昇の見込みが現時点で見当たらない。
今の状態が続けば、20円を切ることも予想されるので、早めに切るのが得策か。
他の通貨もマイナス傾向だが、トルコリラのマイナスに比べればまだマシ。
ただし、トルコリラへの投資分を他の通貨に回すと、その分マイナスも拡大する恐れあり。

大きなプラスは狙ってはいないが、大きなマイナスは避けたいという、
ちょっと矛盾した考えだが、積立FXは要検討という状況だ。

それでは、今月の報告はこれまで。

AD

AD

-日々の戯言, 現況報告
-, , , ,

Copyright© with... , 2018 All Rights Reserved.